Financiële planning

Inzicht in uw persoonlijke financiële situatie
De SPA Groep is dé gecertificeerde expert op het gebied van financiële planning. Voor particulieren, directeuren-grootaandeelhouders en ondernemers worden persoonlijke financiële plannen opgesteld. Dit gebeurt op declaratiebasis en geheel onafhankelijk van productverkoop. Leven is een inspirerende uitdaging. U investeert erin, om er met volle teugen van te kunnen genieten.

De SPA Groep kan u voorzien van financiële adviezen bij het nemen van beslissingen als ‘Het gaat om leven’:

• Eerder stoppen met werken
• Verhuizen
• Oplossen pensioentekort
• Nieuwe baan of ontslag
• Arbeidsongeschiktheid
• Opvolging of bedrijfsbeëindiging
• Nalatenschap

In een persoonlijk gesprek inventariseert een adviseur uw huidige financiële zaken. Ook worden te verwachten veranderingen in uw situatie (zowel zakelijk als prive) meegenomen. Verder wordt uw ‘levensfilosofie’ doorgesproken.

Op basis van alle verzamelde gegevens wordt vervolgens een plan van aanpak opgesteld. SPA-adviseurs houden niet van bulk- of standaardoplossingen. Zij zorgen ervoor dat financiële regelingen perfect aansluiten bij uw persoonlijke wensen. Bovendien houden ze rekening met diverse scenario’s, zoals een korte of lange levensverwachting. U krijgt het plan thuisgestuurd, waarna een afspraak wordt gemaakt om het te bespreken. In dit gesprek wordt aangegeven waar eventueel sprake is van hiaten en waar aanvullingen of wijzigingen gewenst zijn.

De gecertificeerde financiële planners van de SPA Groep voldoen aan de hoge eisen die de Federatie Financiële Planners aan haar leden stelt. Zij zijn onderworpen aan een gedragscode waardoor hun objectiviteit gewaarborgd is.